Wie prüfe ich die Regulierung eines Forex-Brokers?

Schritt 1: Die rechtliche Einheit finden

Viele Broker-Marken bestehen aus mehreren Gesellschaften in verschiedenen Ländern. Im Impressum oder in den AGB steht, mit welcher Gesellschaft Sie tatsächlich einen Vertrag schließen, oft mit Registernummer. Genau diese Gesellschaft müssen Sie prüfen, nicht nur den Markennamen.

Schritt 2: Im Register der Aufsicht suchen

• Deutschland: die Unternehmensdatenbank der BaFin listet zugelassene Institute und Unternehmen, die per EU-Pass in Deutschland tätig sein dürfen.
• Andere EU-Länder: zum Beispiel die CySEC (Zypern) oder die AMF (Frankreich). EU-Broker können ihre Dienste per Pass in anderen EU-Ländern anbieten.
• Außerhalb der EU: etwa FCA (Großbritannien), ASIC (Australien) oder DFSA (Dubai). Eine Übersicht bietet unsere Liste der Forex-Regulierer (Englisch).

Schritt 3: Details abgleichen

Stimmen Name, Lizenznummer, Anschrift, Website-Domain und Telefonnummer exakt mit dem Registereintrag überein? Betrüger kopieren gern Namen und Lizenznummern echter Firmen (sogenannte Klon-Firmen) und nutzen eine leicht abweichende Domain. Im Zweifel kontaktieren Sie die Firma über die Daten aus dem Register, nicht über die Website.

Schritt 4: Den Umfang der Erlaubnis prüfen

Eine Lizenz bedeutet nicht automatisch, dass der Broker Privatkunden in Ihrem Land CFDs anbieten darf. Prüfen Sie, für welche Tätigkeiten und Länder die Erlaubnis gilt und ob der Broker einer Einlagensicherung oder Entschädigungseinrichtung angehört.

Schritt 5: Warnungen und Warnsignale beachten

• Die BaFin und andere Aufsichten veröffentlichen Verbraucherwarnungen zu nicht zugelassenen Anbietern. Suchen Sie den Namen dort.
• Warnsignale: garantierte Renditen, Druck zur schnellen Einzahlung, Einzahlungen nur per Krypto oder auf private Konten, Probleme bei Auszahlungen.
• Seriöse Broker zeigen deutlich den Risikohinweis, wie viel Prozent der Privatkundenkonten Geld verlieren.

Warum das für Introducing Broker besonders wichtig ist

Wer als Introducing Broker Kunden vermittelt, setzt seinen Ruf und unter Umständen seine rechtliche Haftung aufs Spiel. Vermitteln Sie nur an Broker, deren Zulassung Sie selbst geprüft haben und die Kunden in den Ländern Ihres Publikums bedienen dürfen.

Dieser Ratgeber ist eine allgemeine Information und keine Rechts- oder Anlageberatung.

Häufig gestellte Fragen

Wie erkenne ich, ob ein Forex-Broker in Deutschland zugelassen ist?

Suchen Sie die Gesellschaft in der Unternehmensdatenbank der BaFin. Dort sehen Sie, ob sie eine deutsche Erlaubnis hat oder per EU-Pass in Deutschland tätig sein darf.

Was ist eine Klon-Firma?

Eine Klon-Firma kopiert Namen, Lizenznummer oder Adresse eines echten, zugelassenen Unternehmens, um Vertrauen zu erschleichen. Prüfen Sie deshalb immer die Domain und Kontaktdaten gegen den Registereintrag.

Reicht eine Offshore-Lizenz aus?

Eine Lizenz in einem Offshore-Land bietet oft deutlich weniger Schutz und erlaubt in der Regel nicht, Privatkunden in der EU aktiv anzusprechen. Prüfen Sie genau, welche Regeln für Sie gelten.